Cómo ahorrar dinero cuando los precios al consumidor siguen subiendo

Si pensabas que la inflación no podía empeorar, las últimas cifras muestran claramente lo contrario.

El principal indicador de inflación del país, el Índice de Precios al Consumidor (CPI), aumentó un 7.5% más de lo esperado en enero con respecto al año anterior, dijo el gobierno el jueves.

Esa es la tasa de inflación más alta en 40 años. Compara ese porcentaje con la tasa de inflación promedio de solo el 1.4% de hace dos años. ¿Qué sucedió? Los precios se han disparado en el último año debido a una economía con mucho efectivo, con el aumento de la demanda de los consumidores y los cuellos de botella en la cadena de suministro debido al COVID.

Como la mayoría de los consumidores saben, los costos de los alimentos y la energía se han ido al cielo. No obstante, las cifras del mes pasado muestran que la inflación subyacente, que excluye esas dos categorías volátiles, subió un 6% por sí sola.

Sin duda, los consumidores se han visto en apuros. De acuerdo con una encuesta representativa a nivel nacional de Consumer Reports (PDF) de más de 2,000 adultos estadounidenses realizada en octubre, alrededor del 92% dice que ha visto precios más altos cuando compran gasolina y más de 6 de cada 10 dicen que los aumentos fueron “significativos”.

Más del 80% de los que compran comestibles dicen que los precios han subido y el 53% informa aumentos “significativos”.

Para los compradores, estos precios más altos requieren una mayor planificación y quizá una restructuración del presupuesto.

“Mantener una reserva de efectivo puede ser útil si se presentan facturas más altas o gastos inesperados”, dice Douglas Boneparth, planificador financiero certificado y presidente de Bone Fide Wealth en la ciudad de Nueva York. “Hacer un seguimiento de tu flujo de efectivo es útil para navegar en cualquier entorno financiero”.

Esto es lo que debes buscar en varias categorías de gastos clave, con consejos para controlar tus gastos.

Alimentos

Los precios de los alimentos aumentaron un promedio de 7% el mes pasado, según muestran los datos de CPI y los costos de la carne, las aves, el pescado y los huevos aumentaron un 12.2%.

Para ayudar a mantener controlado el presupuesto de alimentos, aprovecha al máximo las promociones para abastecer el congelador y la despensa.

También puedes ahorrar significativamente si te quedas con las tiendas de descuento, como Costco y Trader Joe’s, y a las marcas del distribuidor, afirma Burt Flickinger III, director general en Strategic Resource Group, una empresa de consultoría minorista.

Otra estrategia es buscar ofertas de alimentos en farmacias y tiendas de conveniencia. Estos puntos de venta están ampliando su variedad de alimentos frescos y algunos pueden ofrecer precios más bajos que las tiendas tradicionales.

Energía

Como los conductores saben, los precios minoristas de la gasolina se han disparado. El último informe del CPI muestra que han subido 40% en el último año.

Ese aumento de precios es el resultado de la creciente demanda porque más personas han vuelto a conducir, lo que se ha hecho más complicado por los cuellos de botella de la cadena de suministro, indica Patrick De Haan, jefe de análisis de petróleo en GasBuddy, un sitio web y una aplicación para teléfonos inteligentes que ayuda a los conductores a encontrar las mejores ofertas.

A medida que la demanda de los consumidores ha vuelto con fuerza, la producción petrolera se ha rezagado, lo que ha dejado a los consumidores observando cómo los precios de la gasolina alcanzan su máximo en 7 años, dice De Haan.

Si estás planeando un viaje por carretera durante las vacaciones de primavera, intenta llenar el tanque en estados con impuestos a la gasolina más bajos.

“Si consultas los precios de la gasolina con anticipación para encontrar opciones más baratas, podrías ahorrar entre $5 y $10 por tanque”, añade De Haan.

Además, puedes exprimir más el millaje del tanque de gasolina con solo conducir de manera uniforme, respetar los límites de velocidad y quitar el portaequipajes, que puede generar resistencia.

Electrodomésticos grandes

La disminución de la producción y la cadena de suministro durante la pandemia hizo subir los precios de los principales electrodomésticos un 9.9%, mientras que una importante escasez de electrodomésticos para comprar hace que los consumidores se apresuren a encontrar lavadoras, refrigeradores y congeladores.

Si bien los precios eventualmente se estabilizarán a medida que la pandemia se tranquilice y la oferta regrese, es probable que no veas grandes descuentos en el corto plazo, afirma Nish Suvarnakar, analista sénior de mercado de Consumer Reports.

Antes de comprar, asegúrate de averiguar qué características del electrodoméstico son esenciales en comparación con las que son menos esenciales, añade Suvarnakar. Por ejemplo, contempla escoger el acero inoxidable básico, acabado popular que está ampliamente disponible, en lugar de un acabado especial.

Si ahora estás buscando un nuevo electrodoméstico, asegúrate de comparar precios en los minoristas independientes que pueden ofrecer ofertas similares y quizás un mejor servicio, no solo en las grandes tiendas. Y piensa en sustitutos si tu primera opción no está disponible.

Servicios de telecomunicaciones e Internet

Al comienzo de la pandemia, los consumidores de telecomunicaciones tuvieron un alivio y los precios de los servicios de telefonía e inalámbricos aumentaron solo un poco, mientras que algunos proveedores suspendieron los límites de datos y dieron otros respiros a los consumidores.

Sin embargo, los proveedores han comenzado a aumentar los precios e imponer límites de datos una vez más, con un aumento de los costos del servicio de Internet del 2.6% y un aumento del servicio telefónico residencial del 6.2%.

Para controlar esos costos, considera cambiarte a un plan de telefonía celular más barato, tal vez uno de tu proveedor de Internet. (Y considera unirte a la iniciativa Let’s Broadband Together de CR para investigar el estado de la disponibilidad y asequibilidad de Internet).

Y aunque los precios también están aumentando para los servicios de transmisión, aún puedes reducir tus gastos cortando el cable de televisión por cable.

También puedes intentar regatear con tu proveedor. Como lo indican los hallazgos de una encuesta reciente de CR realizada a nuestros miembros, muchos han podido reducir sus facturas negociando con su compañía de cable o Internet.

Automóviles

Los precios de las camionetas y los automóviles nuevos aumentaron un 12.2% en el último año, impulsados por el cierre de fábricas a causa de la pandemia, así como por la escasez de chips de computadora. Los precios de los vehículos usados subieron un 40.5%.

Eso no significa que no puedas encontrar una opción asequible, ya que los precios de los modelos individuales varían mucho. Echa un vistazo a nuestros artículos “Cómo comprar un automóvil usado” y “Cómo navegar por los precios crecientes de los automóviles usados”.

Con tan pocos vehículos en los estacionamientos de las concesionarias, el equilibrio entre la oferta y la demanda favorece al vendedor, aunque algunos modelos cuentan con incentivos tradicionales disponibles.

Ten en cuenta que, aunque puedas obtener un valor superior al esperado en el automóvil de intercambio, esas ganancias pueden desaparecer debido al precio más alto que pagarás por un reemplazo. Dada la escasez de automóviles disponibles, muchas personas están pagando mucho más que el precio de etiqueta.

“En el mercado actual, los compradores deberían buscar un precio justo en lugar de una gran oferta”, dice Jeff Bartlett, editor jefe de automóviles de Consumer Reports. “Los grandes descuentos son una memoria lejana”.

Para obtener una referencia útil sobre los costos de los automóviles, consulta el Servicio de compra de automóviles Build & Buy de CR, una herramienta de investigación en línea que permite a los compradores verificar los precios de transacción actuales para diferentes modelos.

Y para no salirte de tu presupuesto, consulta los consejos de CR sobre los automóviles nuevos con mayor descuento, así como nuestras recomendaciones sobre SUV en oferta y automóviles usados asequibles.

Televisores

Los consumidores disfrutaron de un descuento en los precios de los televisores el año pasado, y los costos bajaron levemente. No obstante, las últimas cifras muestran que los precios subieron un 2.4%.

Por lo general, el mejor momento para comprar televisores suele ser entre el otoño y principios del invierno cuando comienzan las ventas navideñas y el lanzamiento de nuevos modelos en enero”, advierte Samantha Gordon, editora de ofertas de Consumer Reports.

Pero si buscas, aún puedes encontrar televisores a precios asequibles, como estas ofertas en pantallas de 70 pulgadas.

Los miembros de Consumer Reports pueden obtener más información sobre cómo encontrar el mejor televisor con su dinero en la Guía de compra de televisores de CR.

Compras inteligentes

Hay muchas otras formas de ahorrar dinero y Consumer Reports te puede ayudar.

Por ejemplo, hemos descubierto que algunos productos de lavandería (lavadoras, secadoras y detergentes) desperdician dinero. Por lo tanto, aquí enumeramos algunos consejos para evitarlos.

También tenemos un sitio de Ofertas de CR, que enumera las ventas de los productos que recomendamos, así como una columna mensual sobre los productos que tienen grandes descuentos. En febrero, por ejemplo, puedes encontrar rebajas en

 8 categorías de productos, incluidos teléfonos inteligentes, colchones y lavavajillas.

Y los miembros de Consumer Reports pueden averiguar cuándo comprar una gran variedad de productos utilizando la Guía de CR para encontrar el mejor momento de comprar.

Nota del editor: Este artículo ha sido actualizado con las últimas cifras de inflación del gobierno.