Estos estados podrían sufrir los mayores recortes del Seguro Social si el fondo se agota
Si recibes Seguro Social, tu estado podría determinar cuánto perderías al mes si el fondo de jubilación se queda sin reservas
Fondo fiduciario del Seguro Social. Crédito: Shutterstock
La fecha que debería tener en el radar cualquier persona que depende del Seguro Social es 2032. Ese es el año en que, según la proyección más reciente, el fondo de jubilación de Social Security podría quedarse sin reservas si el Congreso no actúa antes.
Y aquí aparece un detalle que suele perderse entre las cifras nacionales: el impacto no sería igual en todos los estados.
Un análisis del Committee for a Responsible Federal Budget (CRFB) calculó cuánto podría representar una reducción del 24% aplicada a los beneficios actuales. Bajo ese escenario, la pérdida promedio nacional rondaría los $500 dólares mensuales.
Pero algunos estados superarían ampliamente esa cifra.
¿Qué estados tendrían los mayores recortes del Seguro Social?
Si recibes un cheque de jubilación más alto, una reducción porcentual también se traduce en una pérdida mensual mayor. Por eso los estados con los beneficios promedio más elevados aparecen en los primeros lugares.
Los mayores recortes mensuales estimados serían:
- Connecticut: $556 dólares
- Nueva Jersey: $554 dólares
- New Hampshire: $553 dólares
- Delaware: $549 dólares
- Maryland: $541 dólares
- Washington: $531 dólares
- Minnesota: $530 dólares
- Massachusetts: $527 dólares
- Michigan: $523 dólares
- Utah: $523 dólares
No significa que el gobierno vaya a elegir estos estados para aplicar recortes. No existe un recorte estatal del Seguro Social. La diferencia responde principalmente al tamaño promedio de los beneficios que reciben los jubilados en cada lugar.
¿Cuánto podrías perder si vives en otro estado?
La brecha también resulta llamativa en los estados donde los pagos promedio son menores.
Según el análisis del CRFB, Mississippi tendría una reducción estimada de $459 dólares al mes, seguida de Louisiana con $460 dólares y Arkansas con $469 dólares.
Eso permite dimensionar el problema: incluso en el extremo inferior de la lista, perder cientos de dólares mensuales sería especialmente difícil para una persona que depende de Social Security para pagar vivienda, alimentos y medicinas.
Y hay una precisión importante. El recorte del 24% utilizado por el CRFB es un escenario ilustrativo, no el porcentaje oficial que ya esté programado.
El informe más reciente de la Administración del Seguro Social (SSA) proyecta que el fondo de jubilación OASI se agotaría en el cuarto trimestre de 2032. En ese momento habría dinero suficiente para pagar aproximadamente 78% de los beneficios programados, lo que equivale a una reducción automática cercana al 22%.
El problema todavía puede evitarse
La palabra clave es “si”. No estás frente a un cheque que vaya a perder $500 dólares de manera automática en 2032.
El agotamiento del fondo ocurriría bajo las leyes actuales si no hay cambios. El Congreso todavía podría modificar los impuestos sobre la nómina, los beneficios, las reglas del programa u otros elementos para cerrar la brecha financiera.
Lo que sí resulta difícil ignorar es el reloj. Para millones de jubilados, especialmente quienes tienen poco margen en su presupuesto, una reducción de cientos de dólares al mes no sería una estadística más. Sería dinero que tendría que salir de algún otro lugar.
Y ese es precisamente el riesgo que muestran las cifras estatales: ningún estado quedaría completamente protegido frente a una eventual insolvencia del Seguro Social.
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