¿Ganas más de $50,000 dólares al año? El IRS cambia los impuestos que pagarás en 2027
El IRS actualizó los tramos impositivos para 2027. Revisa los nuevos límites, las deducciones y cómo podrían cambiar tus impuestos
El IRS ya dio a conocer los tramos impositivos para el 2027. Crédito: Shutterstock
Si trabajas en Estados Unidos y cada año una parte importante de tu salario termina en manos del Servicio de Impuestos Internos (IRS), hay un cambio que te conviene revisar antes de organizar tus finanzas para 2027. El gobierno federal actualizó los tramos impositivos y elevó los ingresos a partir de los cuales comenzarás a pagar determinadas tasas.
El anuncio llegó el 5 de noviembre y contempla ajustes por inflación para casi 70 disposiciones tributarias. Aunque las tasas se mantienen sin cambios, los nuevos límites podrían ayudarte a reducir la parte de tus ingresos que queda sujeta a los porcentajes más altos.
Pero hay algo que debes tener claro: no significa que recibirás automáticamente más dinero en cada cheque de nómina. Los cambios corresponden al año tributario 2027 y, por lo general, se reflejarán en las declaraciones que presentarás durante 2028.
¿Cuáles serán los nuevos tramos impositivos del IRS en 2027?
De acuerdo con el anuncio oficial del IRS, el sistema federal conservará sus siete tasas progresivas: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% y 37%.
Lo que cambia son los límites de ingresos sujetos a cada porcentaje. Estos son los nuevos umbrales para contribuyentes solteros y matrimonios que presentan una declaración conjunta:
Para el año tributario 2027, los contribuyentes solteros pagarán una tasa del 10% sobre sus primeros $12,800 dólares de ingresos sujetos a impuestos. A partir de esa cantidad, el porcentaje aumentará al 12% y llegará al 22% cuando sus ingresos superen los $52,025 dólares.
El siguiente tramo será del 24% para quienes tengan ingresos superiores a $109,125 dólares. La tasa subirá al 32% cuando rebasen los $208,325 dólares y al 35% si sus ingresos superan los $264,550 dólares. Finalmente, quienes tengan ingresos gravables por encima de $661,375 dólares estarán sujetos a la tasa máxima del 37%.
Si presentas tu declaración junto con tu cónyuge, los límites son más altos. En ese caso, la tasa del 10% se aplicará a los primeros $25,600 dólares de ingresos sujetos a impuestos; el 12% corresponderá al siguiente tramo y el 22% comenzará cuando superes los $104,050 dólares.
Para los matrimonios que declaran en conjunto, el porcentaje del 24% entrará en juego cuando sus ingresos superen los $218,250 dólares. Después, la tasa será del 32% a partir de $416,650 dólares y del 35% cuando rebasen los $529,100 dólares. El tramo máximo del 37% se aplicará a los ingresos superiores a $793,650 dólares.
Importante: estos porcentajes son progresivos. No significa que si ganas más de $52,025 dólares como soltero, pagarás el 22% sobre todo tu ingreso. Esa tasa solamente se aplica a la parte que cae dentro de ese tramo.
Estos límites corresponden al ingreso sujeto a impuestos, no necesariamente al salario bruto que recibes durante el año.
¿Por qué podrías pagar menos impuestos aunque ganes lo mismo?
Aquí está uno de los detalles más importantes del anuncio.
Estados Unidos utiliza un sistema de impuestos progresivos. Esto quiere decir que no pagas el porcentaje más alto sobre todo tu salario, sino únicamente sobre la parte de tus ingresos que cae dentro de ese tramo.
Por ejemplo, si eres soltero y tienes $60,000 dólares de ingreso sujeto a impuestos en 2027, no pagarás el 22% sobre los $60,000 dólares completos. Los primeros $12,800 dólares estarán sujetos al 10%, la siguiente parte al 12% y solamente el excedente correspondiente al tramo superior pagará el 22%.
Como los límites aumentaron respecto a 2026, una mayor parte de tus ingresos puede permanecer dentro de los tramos inferiores.
No es una reducción de las tasas impositivas, pero sí un ajuste que puede aliviar tu carga tributaria. En un momento en que la inflación sigue presionando los gastos familiares, esa diferencia merece atención.
¿También aumentará la deducción estándar para 2027?
Sí. El IRS confirmó que la deducción estándar también tendrá un incremento.
Los nuevos montos serán:
- $16,600 dólares para contribuyentes solteros y personas casadas que declaran por separado.
- $33,200 dólares para matrimonios que presentan una declaración conjunta.
- $24,925 dólares para quienes califican como jefes de familia.
Esto importa porque la deducción estándar reduce la cantidad de ingresos sobre la que calculas tus impuestos federales.
Además, si tienes hijos, hay otro dato que no deberías perder de vista: el Crédito Tributario por Hijos (Child Tax Credit) aumentará a un máximo de $2,300 dólares por menor elegible. De esa cantidad, hasta $1,800 dólares podrán ser reembolsables para quienes cumplan los requisitos.
¿Cuándo notarás el cambio en tu cheque de nómina?
No confundas el ajuste de los tramos impositivos con un aumento salarial. El dinero que recibes en cada pago depende también de las retenciones que realiza tu empleador, tus beneficios laborales y otros descuentos.
Por eso, no debes asumir que tu depósito bancario aumentará automáticamente desde enero de 2027.
Lo que sí puedes hacer es revisar tu formulario W-4 y utilizar la herramienta oficial del IRS para calcular las retenciones. Así podrás comprobar si estás reteniendo demasiado o muy poco durante el año.
También puedes consultar el anuncio oficial de los ajustes tributarios para 2027.
La diferencia puede parecer pequeña cuando revisas cada porcentaje por separado. Sin embargo, si organizas tus retenciones, deducciones y créditos con anticipación, tendrás más elementos para evitar sorpresas cuando llegue la próxima temporada de impuestos.
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