AM Best Afirma Calificaciones Crediticias de Berkley International Compañía de Garantías México S.A. de C.V.
CIUDAD DE MÉXICO–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo de “aa-” (Superior) y la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aaa.MX” (Excepcional) de Berkley International Compañía de Garantías México S.A. de C.V. (BICGM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de la ICR es positiva, mientras que las perspectivas de la FSR y NSR son estables.
BICGM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (Grupo Berkley), el cual, en una base consolidada, tiene una fortaleza de balance la cual AM Best evalúa como la más fuerte, así como un desempeño operativo fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos (ERM, por sus siglas en inglés) apropiada.
La perspectiva positiva de la ICR de Largo Plazo refleja el desempeño operativo y métricas de balance favorables de Grupo Berkley. El grupo ha aumentado su capital, calculado a través de GAAP, orgánicamente durante los últimos 10 años. Adicionalmente, Grupo Berkley ha mejorado su apalancamiento financiero.
Estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) reflejan la integración de BICGM con su compañía matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de objetivos corporativos, suscripción, ERM y aportaciones de capital, así como el sustancial respaldo de reaseguro del grupo a través de Berkley Insurance Company (BIC).
BICGM se fundó en noviembre de 2016 y es una de las dos subsidiarias mexicanas de W. R. Berkley. La compañía recibió aprobación regulatoria para suscribir pólizas de fianzas en junio de 2017 y emitió su primera póliza ese mismo mes. Durante 2023, BICGM también solicitó aprobación del regulador para poder suscribir pólizas de garantías. Con esta nueva línea de negocio, la administración decidió comenzar 2024 bajo BICGM, la cual ofrece una combinación de productos en administrativos y una porción menor en productos judiciales y de crédito. La compañía espera ofrecer seguros de garantías en 2026. BICGM está respaldada por un contrato integral de reaseguro con BIC.
La capitalización ajustada por riesgos de BICGM en el nivel más fuerte, medida con base en el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés), se deriva de su sólida posición de capital, reforzada por el amplio contrato de reaseguro con BIC, una base de capital creciente debido a la reinversión de ganancias y una inyección de capital en 2023. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias en proporcionarles capital fungible adicional para la operación de México.
BICGM ha sido capaz de incrementar su volumen de negocios durante los últimos ocho años. En 2023, BICGM reportó un crecimiento significativo en primas, impulsado principalmente por el incremento en las actividades de construcción del gobierno, así como del reciente fenómeno del nearshoring en el norte de México. Durante 2024, el crecimiento de las primas fue menor comparado al del año pasado, causado principalmente por la desaceleración de la economía mexicana y la contracción del sector de construcción. La compañía se beneficia del apoyo de reaseguro recibido de Grupo Berkley, lo cual ha permitido a BICGM alcanzar la suficiencia de primas, y fortaleciendo aún más su rentabilidad a través del producto financiero.
Si se toman acciones positivas de calificación debido a que el desempeño operativo de la compañía matriz muestre un crecimiento continuo y sostenido superior a los índices fuertes de sus pares, las calificaciones de BICGM reflejarían esas acciones. Una acción positiva de calificación también podría ocurrir si las métricas del balance de la compañía matriz continúan mejorando, apuntalado por una mejora en su apalancamiento financiero mientras mantiene un crecimiento orgánico de su capital.
Acciones negativas de calificación podrían ocurrir para las operaciones de seguros del Grupo Berkley si la posición financiera de la compañía matriz se debilita, requiriendo el retiro de capital de varias compañías aseguradoras o por aumento en el apalancamiento financiero o una disminución en la cobertura de intereses que ya no respalde el nivel actual de calificaciones. Las calificaciones de BICGM reflejarían esas acciones como resultado de los escenarios mencionados anteriormente.
Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
AM Best es una agencia global de calificación crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.
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