Los siete reembolsos de impuestos que el IRS entrega más rápido

En este listado verás varios créditos fiscales que califican como "reembolsables", lo que significa que el IRS te enviará una devolución

Reembolso de impuestos

Los reembolsos de impuestos se pueden enviar a las tres semanas de que se envió la declaración de impuestos.  Crédito: Shutterstock

La temporada fiscal del 2025 ya comenzó. A partir de esta semana, que es la última de enero, las personas pueden comenzar a enviar sus declaraciones de impuestos para que el IRS pueda procesarlas. Y tan pronto lo haga, recibirás tu reembolso de impuestos. Actualmente, hay siete devoluciones de impuestos que el organismo fiscal te puede entregar de manera rápida y eficiente. Te vamos a contar de qué se trata y quiénes califican.

Reembolso de impuestos
Los reembolsos de impuestos pueden enviarse a las tres semanas de que el IRS recibe una declaración de impuestos. Imagen creada con Inteligencia Artificial Leonardo.AI.
Crédito: leonardo.ai | Cortesía

En este listado verás varios créditos fiscales que califican como “reembolsables”, lo que significa que el IRS te enviará dinero de vuelta aún y cuando no debas ningún impuesto. Así que toma nota:

1.- Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo

El Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) ayuda a los trabajadores y a familias con ingresos bajos a moderados a recibir un crédito tributario. Si calificas, puedes usar el crédito para reducir los impuestos que adeudas, y quizás aumentar tu reembolso.

Puedes reclamar el EITC si tu ingreso es bajo a moderado. La cantidad de tu crédito puede cambiar si tienes hijos, dependientes, estás incapacitado o si reúnes otros criterios.

Los miembros de la milicia y del clero deben revisar las Reglas especiales sobre el EITC (en inglés), ya que el utilizar este crédito te podría afectar a otros beneficios gubernamentales que recibas.

Sus requisitos son:

  • Haber devengado/generado ingresos
  • Tener ingresos de inversión inferiores al límite
  • Tener un número de Seguro Social válido para la fecha de vencimiento de su declaración (incluidas las prórrogas)
  • Ser un ciudadano estadounidense o extranjero residente por todo el año
  • No presentar el Formulario 2555 (ingresos devengados en el extranjero (en inglés)
  • Cumplir con ciertas reglas si está separado de su cónyuge y no presenta una declaración de impuestos conjunta

Te ofrece en el 2025: $649 dólares sin hijos calificados, $4,328 dólares con un hijo calificado, $$7,152 dólares con dos hijos calificados, $8,046 dólares con más de tres hijos calificados.

2.- Crédito Tributario por Hijos

Se le conoce como CTC, por sus siglas en inglés. El Crédito Tributario por Hijos ayuda a las familias con hijos calificados a obtener un beneficio tributario. Es posible que puedas reclamar el crédito, incluso si no presentsa regularmente una declaración de impuestos.

Sus requisitos son:

  • Ser menor de 17 años de edad al final del año
  • Ser su hijo(a), hijastro(a), hijo(a) de crianza elegible, hermano(a), hermanastro(a), medio hermano(a) o un descendiente de uno de estos (por ejemplo, un(a) nieto(a) o sobrino(a))
  • No  aportar más  de la mitad de su propio apoyo financiero durante el año tributario
  • Haber vivido con usted por más de la mitad del año
  • Ser debidamente reclamado como su dependiente en su declaración de impuestos
  • No presentar una declaración conjunta con su cónyuge para el año tributario  (o presentarla solo para reclamar un reembolso de la retención de impuestos sobre los ingresos o de los pagos de impuestos estimados)
  • Ser ciudadano estadounidense o un ciudadano nacional o extranjero residente de los Estados Unidos
  • Tiene que tener un número de Seguro Social (SSN, por sus siglas en inglés) que sea válido para trabajar y fue emitido antes de la fecha de su declaración de impuestos federal (incluyendo las prórrogas).

Las familias pueden recibir reembolsos del IRS de hasta $1,700 por hijo.

CTC
Un nuevo Crédito Tributario por Hijos entraría en vigor en julio del 2024 en Illinois.
Crédito: Shutterstock

3.- Crédito por cuidado de menores y dependientes

Es posible que puedas reclamar el Crédito por gastos del cuidado de menores y dependientes, si pagaste gastos por el cuidado de una persona calificada para permitirles a ti (y a tu cónyuge, si presentan una declaración conjunta) regresar a trabajar o buscar trabajo. 

Por lo general, no puedes reclamar este crédito si tu estado civil para efectos de la declaración es casado que presenta la declaración por separado. La cantidad del crédito es un porcentaje de la cantidad en gastos relacionados con el trabajo que le pagaste a un proveedor de cuidado por el cuidado de una persona calificada. El porcentaje depende de tu ingreso bruto ajustado.

El total de gastos que puedes utilizar para calcular el crédito no puede exceder de $3,000 dólares (para una persona calificada) o de $6,000 dólares (para dos o más personas calificadas). 

Las personas calificadas, son:

  • Tu hijo dependiente calificado, que tiene menos de 13 años al recibir el cuidado,
  • Tu cónyuge que estuvo física o mentalmente incapaz de cuidarse a sí mismo y haya vivido contigo durante más de la mitad del año o
  • Una persona que sea física o mentalmente incapaz de cuidarse a sí misma, haya vivido contigo durante más de la mitad del año y: (a) fue tu dependiente o (b) podría haber sido su dependiente salvo que ésta tiene ingresos brutos de $5,050 dólares o más, o presentó una declaración conjunta o tú (o tu cónyuge, si presentas una declaración conjunta) podías haber sido reclamado como dependiente en la declaración de impuestos de 2024 de otro contribuyente.

4.- Crédito fiscal por adopción

Los contribuyentes que adoptaron o iniciaron el proceso de adopción durante 2021 pueden calificar para el crédito de adopción. Este crédito se puede aplicar a la adopción de cuidado de crianza internacional, doméstica privada y pública. Los contribuyentes que adoptan al hijo de su cónyuge no pueden reclamar este crédito.

  • El crédito de adopción que los contribuyentes pueden reclamar en su declaración de impuestos de 2021 es de $14,440 dólares por hijo elegible.
  • Hay límites de ingresos que podrían afectar el monto del crédito. 
  • Los contribuyentes deben completar el Formulario 8839, Gastos de adopción calificados (en inglés). Usan este formulario para calcular cuánto crédito pueden reclamar en su declaración de impuestos.
  • Un niño elegible debe ser menor de 18 años. Si la persona adoptada es mayor, debe ser incapaz de cuidar físicamente de sí mismo.
  • Este crédito no es reembolsable. Esto significa que el monto del crédito se limita a su obligación tributaria para el año 2021. Cualquier crédito que exceda su obligación tributaria de 2021 puede trasladarse a años posteriores dentro de un periodo de hasta cinco años.
  • Gastos calificados incluyen:
    • Los cargos de adopción razonables y necesarios.
    • Los costos del tribunal y las cuotas de abogados.
    • Los gastos de viaje relacionados con la adopción, como comidas y alojamiento.
    • Otros gastos directamente relacionados con la adopción legal de un hijo elegible. 
  • En algunos casos, una pareja de vida registrada puede pagar los gastos de adopción. Si viven en un estado que permite que un segundo padre del mismo sexo o un co-padre adopte al hijo de su pareja, estos también pueden ser considerados gastos calificados.
  • Los gastos también pueden calificar, incluso si el contribuyente los paga antes de haberse identificado un hijo elegible. Por ejemplo, algunos futuros padres adoptivos pagan por un estudio del hogar al comienzo del proceso de adopción. Estos padres pueden reclamar los cargos como gastos de adopción calificados.

5.- Crédito de oportunidad estadounidense

El crédito de la oportunidad estadounidense les permite a los contribuyentes reclamar un crédito de hasta $2,500 dólares basado en la matrícula y los gastos relacionados calificados que haya pagado cada estudiante elegible.

El crédito cubre el 100% de los primeros $2,000 dólares en gastos elegibles y el 25% de los segundos $2,000 dólares en gastos elegibles por estudiante, hasta un máximo de la cantidad del impuesto. El 40% del crédito es un crédito reembolsable, lo que significa que el contribuyente puede recibir hasta $1,000 dólares aún si no debe impuestos.

El crédito de la oportunidad estadounidense esta disponible SOLAMENTE durante 4 años fiscales por estudiante elegible. Los contribuyentes menores de 24 años no pueden solicitar la parte reembolsable del crédito basado en ciertas condiciones.

El contribuyente y los estudiantes deben contar con un número de identificación del contribuyente (TIN) al momento del vencimiento de su declaración (incluidas extensiones).

Para obtener más información, consulte la Guía de Recursos para Voluntarios, pestaña Beneficios educativos, Estudiantes menores de 24 años que reclaman el crédito de oportunidad estadounidense.

6.- Crédito fiscal para vehículos limpios

Los negocios y las organizaciones exentas de impuestos que compren un vehículo limpio comercial calificado pueden calificar para un Crédito tributario por vehículos limpios de hasta $40,000 dólares bajo el Código de Impuestos Internos (IRC, por sus siglas en inglés), Sección 45W.

7.- Crédito fiscal para mejoras de viviendas con eficiencia energética

Si realizas las mejoras de eficiencia energética calificadas en tu vivienda después del 1 de enero de 2023, es posible que califique para un crédito tributario de hasta $3,200 dólares. Puedes reclamar el crédito por las mejoras realizadas hasta 2032.

A partir del 1 de enero de 2023, el crédito equivale al 30% de ciertos gastos calificados, que incluyen:

  • Mejoras de eficiencia energética calificadas instaladas durante el año tributario
  •  Energía en la propiedad residencial
  • Auditorías energéticas de la vivienda

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