Cuidado: transacciones de $200 en Texas y California bajo la mira del gobierno
Todos los negocios de servicios financieros en 30 códigos postales de California y Texas deben reportar las transacciones desde los $200; conoce los detalles
La FinCEN rastreará las transacciones en efectivo en algunas regiones geográficas de Estados Unidos para combatir actividades ilegales. Crédito: N Universe | Shutterstock
Aunque desde hace tiempo las transacciones en efectivo superiores a $10,000 dólares se han reportado en Estados Unidos bajo la ley actual, es importante que los habitantes de California y Texas tengan en cuenta que en algunos de sus códigos postales los negocios de servicios monetarios tienen la obligación de reportar las transacciones desde los $200 dólares.
Esto quiere decir que bajo la nueva regulación, las instituciones de siete condados fronterizos deben reportar cualquier depósito y retiro de efectivo que vaya desde los $200 dólares y de acuerdo a los expertos esta normativa afecta alrededor de 1 millón de personas, especialmente a los inmigrantes que viven cerca de la frontera con México. Sigue leyendo para conocer por qué las transacciones de $200 en Texas y California podrían ponerte bajo la lupa del gobierno de Estados Unidos.
Cuidado con las transacciones desde $200 dólares en Texas y California
Lo primero que debemos saber es que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) en Estados unidos emitió este año una Orden de Identificación Geográfica (GTO) con el objetivo de combatir las actividades ilícitas y el lavado de dinero de los cárteles mexicanos y otros actores criminales que operan a lo largo de la frontera suroeste de Estado Unidos.
La orden exige que todos los negocios de servicios financieros (MSB) que se ubiquen en uno de los 30 códigos postales, dentro de los estados de California y Texas, reporten las transacciones de efectivo de $200 dólares o más. Esta modificación representa una reducción significativa del límite de reporte de $10,000 dólares que se aplica al resto del país.
Esto quiere decir que las empresas financieras deben incluir el número de Seguro Social u otro número de identificación fiscal del cliente cuando deban hacer el reporte de estas transacciones y su nuevo límite inferior.
¿Qué códigos postales son los afectados?
Como te comentamos esta GTO del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos afecta a un total de 30 códigos postales en 7 condados de California y Texas. De acuerdo a la información oficial compartida por la FinCEN estos son:
California
- Condado de Imperial – códigos postales: 92231, 92249, 92281 y 92283
- Condado de San Diego – códigos postales: 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154 y 92173
Texas
- Condado de Cameron – códigos postales: 78520 y 78521
- Condado de El Paso – códigos postales: 79901, 79902, 79903, 79905, 79907 y 79935
- Condado de Hidalgo – códigos postales: 78503, 78557, 78572, 78577 y 78596
- Condado de Maverick – código postal: 78852
- Condado de Webb – códigos postales: 78040, 78041, 78043, 78045 y 78046
De acuerdo al reporte de Los Angeles Times, el GTO de $200 dólares para los condados de California y Texas de esta lista podría continuar hasta el mes de septiembre.
¿Qué transacciones de $200 dólares podrían ser reportadas?
El GTO en cuestión señala que entre las transacciones financieras que podrían estar bajo escrutinio del nuevo límite de $200 de la FinCEN en Texas y California son:
- Cambios de cheques
- Giros postales
- Cambios de divisas
- Transferencias de dinero
- Retiros de efectivo
- Envíos de remesas
Es importante tener en cuenta que la FinCEN “fomenta la presentación voluntaria de informes de actividades sospechosas (SAR) cuando corresponda” con el fin de detectar intentos de “evadir el umbral de $200”. Esto quiere decir que se podría denunciar al gobierno a aquellas personas por transacciones de $190 dólares o menos, si la institución financiera considera que está intentando evitar deliberadamente el umbral del reporte.
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