Bank of America: cómo hacer una cita para hablar con un representante en una sucursal
Al hacer una cita presencial, podrás discutir todo lo relacionado con operaciones cotidianas, inversiones, préstamos hipotecarios e incluso préstamos comerciales. En SoloDinero te explicamos cómo programar una cita en una de las miles de sucursales de Bank of America
Es recomendable que lleves una identificación y tu tarjeta de débido o crédito a la cita con el representante de Bank of America, pues eso facilitará la atención Crédito: Shutterstock
En lo que se refiere a instituciones financieras, no hay dudas: Bank of America es uno de los bancos más importantes de Estados Unidos. Y uno de los servicios que ha retomado recientemente, luego de una suspensión por motivos de pandemia, es el establecer citas para hablar con representantes en sus miles de sucursales repartidas por todo el territorio estadounidense.
Ahora, todas las personas que deseen acudir físicamente a una oficina pueden hacerlo sin necesidad de hacer citas.
Sin embargo, es recomendable programar encuentros para ahorrar tiempo y aprovechar la experticia del asesor financiero con el que vas a encontrarte. En SoloDinero te explicamos cómo hacerlo.
¿Qué puedo hablar con un representante de Bank of America?
Puedes solicitar una cita online directamente en la página web de Bank of America. Una vez que hayas ingresado a la página web, debes seleccionar el tema que quieres tratar con el asesor. Para ello, el banco dispone de las siguientes opciones:
1) Operaciones cotidianas: esta opción abarca lo relacionado con cuentas corrientes y de ahorro, préstamos, tarjetas de crédito o débito y servicios de notarización, los cuales se ofrecen de manera gratuita.
2) Inversiones con Merril: esta sección está dirigida a la resolución de inquietudes de ahorristas y todo tipo de inversionistas. Al seleccionar esta opción, podrás discutir todo lo relacionado con planes de retiro, cuentas de ahorro IRA y 401(k), portafolios de inversión y ahorros universitarios.
3) Home Loans: esta sección cubre todo lo relacionado con los préstamos hipotecarios y refinanciamientos.
4) Business Advantage: esta sección está reservada para empresas y propietarios, por lo que puedes solicitar servicios relacionados con las cuentas de tus negocios, servicios de nómina, pagos de empleados, inversiones y préstamos comerciales.
¿Cómo solicitar una cita con un representante de Bank of America?
Una vez que hayas escogido el tipo de servicio que requieres —aunque también puedes solicitar apoyo en algo que no se encuentre dentro de estas categorías—, Bank of America de permitirá visitar una sucursal física cerca de ti o programar una cita telefónica. Estos son los pasos a seguir:
1) Si lo que quieres es programar una cita presencial, debes marcar la casilla que dice “at a nearby financial center”, e ingresar en la casilla tu código postal para hallar la filial de Bank of America más cercana a tu localización geográfica.
2) Una vez que ingreses tu código postal, podrás ver, en la página web, un listado de las sucursales más cercanas a tu domicilio. También podrás ver las millas de distancia que existen desde tu ubicación a la filial y los horarios de atención bancarios. Elige la dirección que más se adecue a tu conveniencia.
3) El sistema de Bank of America preguntará entonces si quieres hablar con un experto. Si respondes afirmativamente, podrás escoger qué persona te atenderá. Si respondes negativamente, el banco seleccionará, a su criterio, la mejor persona para atender tu solicitud.
4) También podrás solicitar que el servicio de atención al cliente sea dado en idioma español, en el caso de que lo prefieras.
5) Luego, deberás escoger la fecha que más te convenga. Puedes hacer una cita con hasta 14 días de anticipación. De igual forma, deberás escoger el horario más propicio para ti en función de la disponibilidad del banco.
6) El sistema de Bank of America requerirá que inicies sesión en la página web para crear la cita. Si no tienes cuenta en esta institución financiera, puedes seleccionar la opción de continuar sin iniciar sesión.
7) Para concretar la cita, deberás facilitar información al banco, entre la que se encuentra identificarte como cliente individual o corporativo, tu nombre y apellido y tu fecha de nacimiento, así como datos de contacto: dirección, ciudad, estado y código postal.
8) Para finalizar la programación de la cita, escribe tu correo electrónico y tu número de teléfono. Puedes solicitar que el banco emita un recordatorio por mensaje de texto de la cita.
¿Qué debería llevar el día de mi cita con un representante de Bank of America?
El día de la cita, a la que es recomendable llegar puntual para evitar retrasos en la atención, debes llevar una identificación que permita verificar tu identidad. Esta puede ser una licencia de conducir, un pasaporte americano o extranjero, un permiso de trabajo, una identificación emitida por os gobiernos estatales o una cédula extranjera.
Si eres cliente del banco, llevar tu tarjeta de crédito o de débito hará que el personal de Bank of America pueda atenderte de manera óptima.
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