Cómo deberías invertir tu dinero en tiempos de inflación, según Elon Musk y Warren Buffett

La actual guerra entre Rusia y Ucrania, la alta inflación en Estados Unidos y la próxima alza de tasas de interés de la Reserva Federal ha movido los mercados a la baja. Como es evidente, muchos inversionistas comienzan a vender sus activos por el temor de caídas peores. Quizás deberían reconsiderarlo con base en los consejos que comparten Elon Musk y Warren Buffett y saber cómo invertir mejor tu dinero en tiempos de inflación.

El pasado domingo, el dueño de Tesla tuiteó que en tiempos de alta inflación, “generalmente es mejor poseer cosas físicas como una casa o acciones en compañías que cree que son buenos productos”, en lugar de mantener su dinero en efectivo.

As a general principle, for those looking for advice from this thread, it is generally better to own physical things like a home or stock in companies you think make good products, than dollars when inflation is high.

I still own & won’t sell my Bitcoin, Ethereum or Doge fwiw.

— Elon Musk (@elonmusk) March 14, 2022

El segundo fragmento de su tuit se alinea con los consejos de inversión que Warren Buffett, CEO de Berkshire Hathaway, ha realizado en otras ocasiones en momentos de crisis. En 2009, en la parte final de la gran recesión de aquel entonces, el experto en inversiones dijo en una reunión anual de su compañía, que una de las mejores formas de protegerse contra la inflación es ser propietario de una parte de “un negocio maravilloso”.

Para explicar por qué tanto Musk como Buffett coinciden en esta visión, es debido a que con la inflación el dólar pierde poder adquisitivo, si lo mantienes en efectivo. Un dólar no alcanza para las mismas cosas conforme pasan los años. Por el contrario, con la inversión, cabe la posibilidad de que $1 dólar genere un rendimiento que incluso supere el índice de precios al consumidor (CPI) anualmente y tu bolsillo no se afecte.

Sin contar que al invertir en una empresa que cotiza en la bolsa, sus productos que generan ganancias te dan la oportunidad de obtener rendimiento de tu inversión. No importa que pase con el valor del dólar, la compañía podría seguir teniendo fuertes ventas que al final te retribuye.

“Si eres dueño de la compañía Coca-Cola, obtendrás una parte determinada del trabajo de la gente dentro de 20 años y dentro de 50 años para tu producto y no hace ninguna diferencia qué ha pasado con el nivel de precios”, porque la gente seguirá pagando por los productos que le gustan, señalaba Buffett en aquel entonces.

La tasa de inflación llegó al 7.9% interanual en febrero, el más elevado en 40 años. Los precios de la gasolina lideran la lista de precios. De ahí que ahorrar dinero en efectivo no agregue valor como podría hacerlo una inversión.

Lo que también hay que tener claro es que invertir en una acción no es garantía de crecimiento. Que una empresa crezca durante un año, no quiere decir que lo seguirá haciendo en los posteriores. De ahí que expertos, incluido Buffett, recomiendan invertir en fondos indexados de bajo costo, porque son menos volátiles y aun así aprovechan el crecimiento del mercado.

El fondo indexado más popular en Estados Unidos es el S&P 500, ya que incluye las acciones de las 500 compañías más importantes del país, como Amazon, Apple y Microsoft, además de bonos y otro tipo de acciones que genera una diversificación por sí misma.

“Compre constantemente un fondo indexado de bajo costo S&P 500”, dijo Buffett en 2017. “Siga comprándolo en las buenas y en las malas, y especialmente en las malas”.

También te puede interesar:

• Más de la mitad de los inversores de Bitcoin están en números rojos, revela estudio
• I bonds: la estrategia de inversión que puede vencer la inflación para la clase media en EE. UU.
• Cuánto dinero en ganancias tendrías si hubieras invertido $1,000 dólares en Tesla hace uno, cinco y diez años