Cuáles son las estafas más comunes utilizando transferencias de dinero

Las estafas por transferencias de dinero son la manera más rápida de apoderarse de tus fondos, antes de que caigas en cuenta que estas siendo engañado

No te engañes con falsas transferencias de dinero

No te engañes con falsas transferencias de dinero Crédito: Foto cortesía de Pexels | Pexels

Los estafadores utilizan cualquier cantidad de esquemas para conseguir dinero y las transferencias de dinero son una de las maneras más comunes para engañar y robar.

Estafar a través de transferencias es una manera rápida de tomar el dinero antes de que las víctimas se den cuenta que han sido engañados. Por lo general, una vez hecha esas transferencias es casi imposible recuperar el dinero, salvo si tienes un seguro. Y con las transacciones internacionales es casi seguro que no lo recuperarás y mucho menos identificarás al beneficiario porque son muchos los lugares dónde se puede retirar el dinero luego de ser transferido.

A continuación te damos ejemplos de algunas de las estafas con transferencias de dinero, bancaria, en línea o por agentes de servicio, que se pueden identificar antes de caer si estamos alertas:

Los cheques falsificados

Recibes un cheque con instrucciones para que lo deposite y transfiera una parte o la totalidad del dinero. Una vez depositado el cheque, es tu responsabilidad, así que si el dinero es fraudulento eres tú quién se lo deberá al banco. Existen varios formas de estafas con cheques falsificados.

  • Los cheques falsos con loterías y sorteos: El mensaje le dirá que “acabas de ganar un premio” y te enviarán un cheque que debes depositar y a cambio pagar algunos impuestos y cargos. La estafa se da cuando depositas un cheque falso, transfieres un dinero a un desconocido y cuando el banco descubre la falsedad del cheque, el dinero que transferiste se descuenta de tu dinero y no del fondo del cheque, porque es falso.
  • El sobrepago: Estas vendiendo algo y un comprador aparece y ofrece pagarte con cheque, luego argumenta que el cheque lo va a hacer por un monto superior al de la compra y te pide que le transfiera la diferencia. La estafa  es lo mismo, vas a depositar un cheque falso, transfieres un dinero a un desconocido -el sobrepago- y cuando el banco descubre la falsedad del cheque, tu dinero se habrá perdido.
  • Comprador encubierto: (mystery shoppers), te van a entregar un cheque con instrucciones para que lo deposites y te van a pedir que retires el monto en efectivo y que lo transfieras a partir de determinado servicio de envío de dinero.  Con frecuencia, piden envío de transferencia a una persona que está en Canadá o en otro país. Luego te pedirán que evalúes la experiencia (la de usar ese servicio), mientras el banco rechaza el cheque que depositaste. Y a partir de allí eres responsable por el dinero que retiraste de tu cuenta.

Otras estafas a través de transferencia de dinero

  • Las compras en línea: cuando el vendedor insiste en que el único método de pago es por transferencia ya debes estar alerta. Antes de hacer la compra, intenta pedir otro método de pago, pues es posible que después de la transferencia nunca recibas lo que compraste y mucho menos el dinero de vuelta.
  • Préstamos con cargo adelantado: a veces en línea vas a conseguir ofertas de préstamos sin necesidad de revisión de crédito o una tarjeta de crédito de la nada, si luego de la oferta te piden una transferencia de dinero para aprobar la misma, etc., evidentemente estás delante de un estafador.
  • Emergencia familiar: llamada inesperada de alguien que se identifica como miembro de tu familia solicitando un dinero urgente. Te solicita transferencia de fondos y además te pide discreción; probablemente estés frente a un estafador, intenta sobre todas las cosas verificar la historia con otro familiar antes de perder tu dinero.
  • Alquiler de apartamentos: Estos estafadores publican anuncios de apartamentos en alquiler, la mayoría de las veces son lugares muy atractivos y muy bien ubicados, además con un precio mucho más abajo de lo que dicta el mercado, pero esta persona va a decir que no está en el país que va a mandar la llave por correo y que debes transferir un depósito para reservar o pagar primer mes. Generalmente ni el apartamento existe, así te suministren una dirección cuando llegas allí no hay nada en alquiler y nadie te estará esperando para mostrar el apartamento, probablemente si haces la transferencia ya habrás perdido el dinero.

Recomendaciones

  1. Nunca transfieras dinero a un desconocido.
  2. Nunca transfiera fondos a alguien que te dice ser de la familia y que tiene un problema que solamente te confía a ti.
  3. Nunca transfiera dinero si hace una compra y la transferencia es el único método de pago, evita hacer la compra.
  4. Nunca envíes dinero a alguien que te deposite un cheque y luego te solicite hacer una transferencia de ese dinero.

La mayoría de las veces este tipo de estafas por transferencias de dinero son muy difíciles de recuperar, sin embargo, siempre es importante, y es lo más recomendable, denunciar y comunicarse con la agencia operadora a través de la cual hizo la transferencia de dinero e intentar anularla.

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