Deducciones fiscales que comúnmente olvidan las pequeñas empresas
Sin importar la actividad de tu pequeña empresa, existen varias deducciones fiscales que puedes reclamar en esta temporada de impuestos; te contamos
El IRS ofrece deducciones fiscales especiales para los contribuyentes que son propietarios de empresas. Crédito: Roman Samborskyi | Shutterstock
Ser dueño de una pequeña empresa implica una enorme lista de responsabilidades que pueden ser abrumadoras, sobre todo durante la temporada de impuestos. Pero es importante que sepas que como propietario de una empresa, la forma más fácil de bajar tus impuestos es con ayuda de las deducciones fiscales que existen.
Desafortunadamente, muchos propietarios de pequeñas empresas no conocen en su totalidad las diferentes deducciones fiscales que hay disponibles. Y como el tiempo es oro durante la temporada de impuestos, hemos creado para ti una lista con algunas de las deducciones fiscales que comúnmente pueden olvidar los dueños de pequeñas empresas, para que los consideres en tu presentación.
¿Qué es una deducción fiscal para pequeñas empresas?
La ley tributaria define a una deducción fiscal para negocios como cualquier gasto ordinario y necesario en el que se incurra para llevar adelante cualquier actividad comercial o negocio; en otras palabras, un gasto debe ser necesario y apropiado para el funcionamiento de tu tipo de negocio y por lo general se ajustan a categorías de declaración específicas como viajes de negocios, publicidad o gastos de oficina.
Estos gastos elegibles se deducen de los ingresos comerciales declarados, lo que resulta en una menor obligación tributaria. Y es por esa capacidad de reducir los ingresos imponibles, que las deducciones fiscales pueden desempeñar un papel importante en tus decisiones comerciales a lo largo del año.
Deducciones fiscales para pequeñas empresas que comúnmente se pasan por alto
1. Cargos bancarios o de transacción
Las tarifas de procesamiento de pagos generalmente se consideran un gasto comercial necesario y son deducibles de impuestos. Esto incluye tarifas por transacciones con tarjeta de crédito, plataformas de pago en línea e incluso tarifas bancarias relacionadas con transacciones comerciales. Toma en cuenta que las tarifas de procesamiento, los cargos mensuales y los costos de transacción pueden sumar entre $3,000 y $5,000 dólares por año para una pequeña empresa; de acuerdo a Expensify.
2. Uso de teléfono comercial
Muchas veces se pasa por alto la parte comercial de tu factura de teléfono móvil, la cual es totalmente deducible. Una factura telefónica mensual de $100 dólares con un 60% de uso comercial equivale a $720 dólares en deducciones anuales.
3. Costos iniciales de una startup
Si estás empezando un nuevo negocio, puedes deducir hasta $5,000 dólares en gastos iniciales; esto incluye los costos de investigación de mercado, capacitación, viajes para obtener empleados, proveedores y clientes, así como la publicidad inicial y los salarios de contratistas o consultores. Pero ten claro que es necesario que abras tu empresa con éxito para poder reclamar estos gastos, y no puedes deducir los fondos gastados en una empresa fallida.
4. Gastos de vehículo
Si utilizas tu automóvil para fines comerciales puedes obtener una deducción con base en el millaje utilizado para ese propósito. A la tasa de 2025 de 70 centavos por milla, conducir 100 millas comerciales por semana suma $3,640 dólares en deducciones anuales.
5. Reuniones con clientes
El 50% de las comidas de negocios son deducibles, pero toma en cuenta que a documentación es crucial para estos gastos frecuentes.
6. Desarrollo profesional
Esto incluye desde cursos en línea hasta conferencias de la industria de tu negocio, y este tipo de inversión es totalmente deducible. Los costos anuales suelen oscilar entre $2,000 y $5,000 dólares.
7. Agradecimientos al cliente
Aquellos obsequios de hasta $25 dólares por persona son deducibles, lo que podría llegar a sumar más de $1,000 dólares al año para empresas que interactúan regularmente con los clientes.
Las deducciones fiscales pueden ayudar a reducir la factura fiscal del propietario de una pequeña empresa, pero nunca es mala idea consultar con un profesional de impuestos sobre cómo se aplican estas deducciones a tus actividades comerciales en particular. Y si necesitas más información, puedes consultar la Publicación 535 del IRS proporciona una guía general sobre lo que se puede considerar un gasto comercial deducible.
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