Estos créditos y deducciones fiscales podrían meterte en problemas con el IRS
El IRS alerta sobre créditos y deducciones fiscales que podrían provocar multas, rechazos de reembolsos y problemas tributarios
El IRS advierte sobre reclamos fiscales indebidos que pueden generar multas. Crédito: Shutterstock
Buscar formas legales de reducir la carga tributaria puede ayudar a mejorar las finanzas personales o de un negocio. Sin embargo, seguir recomendaciones que circulan en redes sociales sin comprobar primero los requisitos puede terminar en una declaración rechazada, la pérdida de un reembolso o incluso multas del IRS.
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) advirtió en septiembre de 2025 sobre el aumento de esquemas que promueven reclamos indebidos de beneficios fiscales. La autoridad informó que había impuesto más de $162 millones de dólares en multas relacionadas con declaraciones que incluían reclamos falsos o improcedentes.
Entre los casos detectados aparecen créditos reales que son presentados de manera incorrecta y supuestos beneficios que no existen. Estos son cuatro casos que conviene conocer antes de presentar una declaración de impuestos.
Un crédito por combustible que no es para todos
El Crédito tributario por combustible existe, pero sus beneficios están dirigidos a determinados usos del combustible y a contribuyentes que cumplen requisitos específicos.
El IRS señala que este crédito está destinado principalmente a ciertos usos comerciales, agrícolas, de aviación, pesca comercial y actividades fuera de carretera que utilizan combustible para fines que no están sujetos al impuesto correspondiente.
Por lo tanto, una persona no puede reclamarlo simplemente porque utiliza gasolina en su vida cotidiana.
El IRS pone como ejemplo que la gasolina utilizada para una podadora al realizar servicios de jardinería para clientes puede cumplir con los requisitos de un uso empresarial fuera de carretera. En cambio, el combustible utilizado para cortar el césped de la propia casa no genera ese beneficio.
Tampoco califican automáticamente para este crédito quienes utilizan gasolina para trasladarse al trabajo o para conducir un vehículo con fines personales.
Además, presentar un reclamo indebido puede provocar una multa de $5,000 dólares por cada declaración en determinadas circunstancias. La autoridad también puede solicitar documentos que demuestren la actividad, los recibos de combustible y la cantidad utilizada.
El supuesto crédito para trabajadores independientes
Otro de los engaños señalados por el IRS consiste en promocionar en redes sociales un supuesto “crédito fiscal para trabajadores independientes” que podría entregar miles de dólares.
El problema es que no existe un crédito federal vigente con ese nombre.
Las publicaciones suelen relacionar este supuesto beneficio con el Crédito por enfermedad y licencia familiar, una ayuda tributaria que sí existió para determinados trabajadores y empresas durante la pandemia de COVID-19.
Ese beneficio estuvo vinculado con periodos específicos establecidos por la legislación aprobada durante la emergencia sanitaria. No significa que cualquier persona que trabaje por cuenta propia pueda reclamar actualmente miles de dólares simplemente por ser trabajador independiente o por haber tomado una licencia por enfermedad.
El IRS advierte que presentar una declaración con un reclamo que no corresponde puede generar una sanción de $5,000 dólares por cada declaración considerada frívola en los casos contemplados por la legislación fiscal. Las personas que deliberadamente presentan declaraciones falsas también pueden enfrentar consecuencias adicionales.
Cuidado con los empleados domésticos ficticios
Las obligaciones fiscales también pueden aparecer cuando una persona contrata a un empleado doméstico, como una niñera, cuidador u otro trabajador que presta servicios dentro del hogar.
El IRS establece reglas específicas para reportar los salarios y pagar determinados impuestos laborales. Para 2025, por ejemplo, un empleador doméstico que pagó $2,800 dólares o más en salarios en efectivo a un trabajador durante el año podía quedar sujeto a las obligaciones de impuestos del Seguro Social y Medicare, de acuerdo con las reglas del Schedule H.
Para 2026, el umbral aplicable a los salarios sujetos a esos impuestos aumentó a $3,000 dólares, de acuerdo con la guía vigente del IRS.
El problema surge cuando una persona recibe consejos para crear empleados ficticios, registrar salarios que nunca pagó o utilizar esas operaciones inexistentes para generar créditos o reembolsos.
El IRS ha identificado este tipo de recomendaciones entre los esquemas difundidos en redes sociales. Una declaración debe reflejar operaciones reales y estar respaldada por documentación que permita demostrar la información reportada.
Deducciones de negocio que no corresponden
Tener un negocio permite acceder a deducciones fiscales, pero eso no significa que cualquier gasto pueda descontarse de los ingresos.
El IRS establece que un gasto empresarial debe ser ordinario y necesario para la actividad. Es decir, debe ser común y aceptado dentro del negocio y, además, resultar útil y apropiado para desarrollarlo.
Entre los gastos que pueden ser deducibles, dependiendo de las circunstancias, están la publicidad, suministros, seguros, determinados gastos de vehículos, depreciación, servicios públicos y algunos costos relacionados con el uso de una vivienda para el negocio.
La dificultad aparece cuando se intenta convertir un gasto personal en uno empresarial.
El IRS establece que los gastos personales, familiares o de manutención generalmente no son deducibles. Si un gasto tiene una parte empresarial y otra personal, el contribuyente debe separar ambas y reclamar únicamente la parte que corresponda a la actividad comercial.
Por eso, una publicación que sugiera deducir vacaciones personales, compras familiares o gastos cotidianos simplemente porque se tiene un negocio puede llevar a una declaración incorrecta.
Redes sociales, una fuente de consejos que debe verificarse
El aumento de estos casos llevó al IRS a advertir sobre publicaciones que presentan beneficios fiscales de manera engañosa o que aseguran que prácticamente cualquier persona puede obtener grandes reembolsos.
Desde 2022, la autoridad ha observado un incremento de reclamos cuestionables asociados con publicaciones en redes sociales y personas que se presentan como expertos en materia tributaria.
El problema no siempre consiste en que el beneficio mencionado sea completamente falso. En algunos casos, el crédito existe, pero las publicaciones omiten los requisitos que debe cumplir el contribuyente.
Por ello, antes de incorporar un crédito o una deducción a una declaración, es necesario comprobar quién puede reclamarlo, para qué periodo fiscal aplica y qué documentos deben conservarse como respaldo.
Qué hacer antes de presentar un reclamo
La principal recomendación es no presentar un beneficio fiscal únicamente porque alguien lo promociona en internet.
Los contribuyentes deben revisar las reglas del IRS y conservar los documentos que respalden los ingresos, gastos, compras, salarios y demás información incluida en la declaración.
En el caso de los negocios, también es importante mantener separados los gastos personales de los empresariales. El propio IRS recomienda llevar registros que permitan identificar cuáles gastos corresponden realmente a la actividad comercial.
Si un crédito promete miles de dólares de devolución y no explica claramente quién puede recibirlo, qué requisitos debe cumplir o qué documentación se necesita, es una señal para investigar antes de presentar la declaración.
Los beneficios fiscales existen, pero no aplican de la misma manera
Los créditos y deducciones fiscales pueden representar un ahorro importante cuando se utilizan correctamente. El problema aparece cuando se reclaman fuera de las condiciones establecidas por la ley o se incluyen datos que no corresponden a la situación real del contribuyente.
El IRS ha advertido que estas prácticas pueden provocar la denegación de reembolsos, auditorías, sanciones económicas y, en casos de declaraciones deliberadamente falsas, consecuencias legales más graves.
La recomendación, por tanto, es sencilla: antes de buscar un reembolso mayor, verifica que cada crédito fiscal o deducción realmente corresponda a tu situación y al año fiscal que estás declarando. Una recomendación encontrada en redes sociales no sustituye las reglas oficiales del IRS.
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